渤海银行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等12项违法违规行为，近日被央行连开10张罚单。

近日被央行连开10张罚单的渤海银行。资料图片

央行公开的行政处罚信息显示，渤海银行存在的违法行为包括：违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。

据此，央行对渤海银行处以警告、没收违法所得106.99万元，并处罚款1589.49万元；9位相关责任人受到警告，共被处罚款43万元。其中，时任渤海银行消费金融事业部高级现场监督及项目评估管理经理助理赵某东，因对该行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，被处8.2万元罚款；时任渤海银行信息科技部数据管理中心副主任谷某顺，因对该行未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告负有责任，被罚7万元。其他责任人也因违反反洗钱相关规定被处1万—6万元罚款不等。

行政处罚信息。资料图片

对此，渤海银行回应称，此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的，截至目前，各项整改工作已基本完成，主要监管指标均符合监管要求，总体经营情况正常。

记者注意到，2月24日，银保监会公布的行政处罚公开信息表显示，因13项违法违规事实，渤海银行被罚款860万元。此前一周即2月17日，银保监会通报称，渤海银行因多项贷款违规行为被罚1660万元。其中，对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。也就是说，2023年一季度尚未过去时，渤海银行的罚没金额已超过4200万元。